최근에, 충격적인 멜론이 무료 슬롯 서클에 나타났습니다. 33 억 위안은 무료 슬롯에 입금되었으며 28 억 위안은 세계적으로 유명한 뉴스입니다.

이사는 Jiangxi Jimin Trust Group의 두 자회사이며, 관련 은행은 Bohai Bank의 난징 지점입니다. 올해 8 월, Jimin Trust Group은 28 억 위안의 무료 슬롯이 실제로는 아무 관련이없는 다른 회사에 대한 대출 서약을 제공하는 데 실제로 사용된다는 것을 발견했습니다. 나는 이런 식으로 내 돈을 철회 할 수 없다.

무료 슬롯 Bank는 관련 회사의 일일 사업 중에 기업 간의 비정상적인 행동이 공공 안보 기관에보고되어 법률에 따라 사법 결의를 구한 것으로 밝혀졌다. 24 일 저녁, Jimin Trust Group은 무료 슬롯 Bank의 난징 지점에 의문을 제기하는 Soul Six 질문을 발표했습니다. 현재 정보로부터 판단하면 양 당사자는이 사건을 공공 보안 기관에보고했다고 주장했다. 이것이 원형의 소란스러운 이유입니다.

오늘 우리는 Bohai Bank의 2.8 억 무료 슬롯 서약 사건의 다양한 인력 및 기관과 관련된 형사 법적 위험에 대해 논의하기 위해 수년간 금융 재무 사건을 처리 한 상하이 랜디 법률 회사의 형사 부서에서 8 명의 변호사를 초대합니다.

이 사건에서 Jimin Kexin Group은 보증금 서약 문제를 처리 할 사람이 없다고 승인하지 않았으며, 무료 슬롯 서약 절차는 승인 된 사람인 척하는 사람이 처리했습니다. 사기 범죄에 의해 보호되는 법적 이익은 좁은 의미에서 재산의 소유권에 국한되지 않습니다. 서약 권리는 또한 재산권과 이익이며 형법에 의해 보호됩니다. 이 경우 서약 권리가 진정으로 확립되었는지 여부는 Jimin Trust Group이 피해자가 될 수 있는지 여부의 열쇠입니다.

누군가가 Jimin Trust Group의 인감을 얻고 비즈니스를 처리하는 그룹 인 척하면 은행은 누군가가 사천자 인 척하고 정상적인 운영 절차에 따라 서약 절차를 완료한다는 것을 알지 못합니다. 서약 권리가 확립됩니다. 이 경우, 속이는 사람은 은행이지만, 궁극적 인 희생자는 Jimin Trust Group이며, 이는 서약 권리에 대한 "삼각형 사기"입니다. Common Sense에 따르면, 무료 슬롯 증명서의 서약을 처리하기 위해 물개가 위조되는 상황이있는 경우, Jimin Trust Group은 Bohai Bank에서 물개를 예약 할 것입니다. 은행이 검토를 무시하면 결함이 은행에있을 것입니다. 서약 권리는 확립되지 않았으며, Jimin Trust Group은 손실을 입지 않을 것이며 자연스럽게 피해자가되지 않을 것입니다. 물론, 물개를 단조하는 행위는 형법 제 280 조 280 조에서 회사, 기업, 기관 및 인민 단체의 인감을 위조하는 범죄를 위반할 수 있습니다. 그러나이 경우 공식 물개 위조는 관여하는 방법이며 일반적으로 별도로 평가되지 않는 방법입니다.

"은행 무료 슬롯 증명서"는 일종의 신용 증명서와 은행 합의 증명서입니다. 은행 대출에 대한 무료 슬롯 증명서를 약속하는 과정은 매우 복잡하고 엄격하며,이 경우 원래 무료 슬롯 증명서를 제공해야합니다. 우리는 Huaye Petrochemical이 보증인으로서 무료 슬롯 증명서를 제공하는 방법을 모르지만이 과정에서 불법적이고 불규칙한 행동이 있다는 것은 의심의 여지가 없습니다. 일반적으로 은행은 서약 행동을 인수해야합니다. 즉, 무료 슬롯 보유자 인증서와 함께 보증금 증명서의 진위를 점검하고 서약 의도를 확인합니다.

이에 근거하여, 우리는이 무료 슬롯 증명서가 가짜 일 가능성이 높다고 생각합니다.

형사 티켓 형법에 무료 슬롯 형법의 조항

Huaye Petrochemical 자체가 무료 슬롯 증명서 위조의 대상이 아니라,이를 사용하는 대상이라면 재무 증명서 사기의 범죄를 구성 할 수 있습니다. 무료 슬롯 증명서를 약속하는 과정에서 무료 슬롯 증명서의 실제 보유자는 결코 나타나지 않았습니다. Huaye Petrochemical은 무료 슬롯 증명서가 위조되거나 변경되었다는 것을 알고 있었지만 여전히 사용했습니다. 또는 무료 슬롯 증명서는 실제적 이었지만 Huaye Petrochemical은 무료 슬롯 증명서를 사용하거나 다른 사람들에게 보증금 증명서를 사용하여 대출을 약속하도록 지시했습니다. 더욱이, 공개 된 사례에 근거하여, Huaye Petrochemical은 적시에 대출을 상환 할 수 없으며, 대출 대신 불법 소유의 목적을 가질 수 있다고 추론 할 수 있습니다. 그의 행동은 재무 증명서 사기의 범죄를 구성 할 수 있습니다.

금융 메모 사기에 무료 슬롯 형사법 조항

물론, 위의 두 가지 청구 (재무 청구서 및 재무 무료 슬롯의 사기 잊어 버린)는 대출 사기 및 기타 범죄의 범죄에 흡수 될 수 있습니다.

현재, 온라인으로 게시 된 일부 정보에 따르면, 관련 은행은 2020 년 11 월부터 고객의 무료 슬롯을 모기지에 사용했지만 2021 년 8 월 19 일에 자발적으로 모기지를 신청할 것인지 묻는 은행으로부터 전화를 받았으며, 그때에만 무료 슬롯이 거의 1 년이 걸렸다는 것을 알았습니다. 나는 고객에게 그가 모기지에 동의하는지 여부를 묻지 않았으므로 왜 이번에 다시 그를 알렸습니까? 은행은 실제로 차용자에 의해 속였습니까?

상업 무료 슬롯 법은 대출을 신청할 때 상업 무료 슬롯이 엄격한 검토 조건을 준수해야하며 차용자의 목적, 상환 능력, 상환 방법 등을 검토해야한다는 것을 알고 있습니다. 상업 무료 슬롯 대출은 검토 및 대출 검토 및 계층 적 승인 시스템을 구현해야합니다. 모기지 품목 및 서약 품목이 제공되는 경우, 모기지 품목의 소유권과 가치를 검토해야하며 모기지 및 서약 권리 실현 가능성은 실현 가능합니다. 엄격한 검토의 의무가 이행되지 않는 경우, 이는 불법적 인 대출 발급 범죄를 구성 할 수 있습니다.

그러나 사법 관행에서는 무료 슬롯이나 실무자가 엄격한 검토 의무를 이행하기로 결정할 수있을 때 경계는 비교적 모호합니다. 일부 법원은 후진 방법을 사용하여 손실이 발생하는 한 무료 슬롯 실무자가 검토 의무를 이행하지 않아 범죄를 구성한다고 결정합니다.

따라서 금융 기관과 그 실무자는 규정 준수 인식을 향상시키고, 무료 슬롯 준수 시스템을 확립하고, 개선해야하며, 동시에 훈련을 강화하고, 자신의 무료 슬롯 위험을 피하기 위해 트레이스를 떠나는 데 집중해야합니다.

Bohai Bank Nanjing Branch는 Jimin Kexin이 반복적으로 경찰에 전화 해달라고 요청한 후 조치를 취하지 않았습니다. 사기의 위험이 있다는 것을 알고, "Huaye Petrochemical에 새로 들어오는 무료 슬롯을 계속 약속하는"소위 "솔루션"을 제안했습니다. Huaye Petrochemical이 대출을 상환하지 못한 경우에도 Hang Seng Pharmaceutical의 무료 슬롯 4 억 5 천만 위안을 강제로 공제했습니다. Bohai Bank의 일련의 행동은 비정상적이며 Huaye Petrochemical의 자금 조달 부국장은 자신이 신뢰할 수있는 지민과 접촉 한 적이 없으며 은행이 "사기를 당했다고"보 하이 뱅크의 난징 지점과 대화를 나누지 않았다고 인정했다.

그러나 Huaye Petrochemical과 결함으로 인해 무료 슬롯이 부정 행위를했는지 여부는 Jimin에 대한 책임을지지 않아야하며, 사건의 실제 상황에 대한 자세한 설명을 제공하고 대중의 기대에 대응해야합니다.

또한, 대출 사기 무료 슬롯 [형법 제 175 조]와 대출을 사기의 무료 슬롯 [형법 제 175 조]와 대출의 사기 무료 슬롯 [형사법 193 조] 사이의 주요 차이점은 다음과 같습니다. 첫째, 대출을 사기로 인한 무료 슬롯는 여전히 주관적으로 대출을 상환 할 목적을 가지고 있으며, 대출 사기의 무료 슬롯는 불법 소지를 목적으로합니다. 둘째, 대출 사기의 주제는 단위 또는 개인 일 수 있으며, 대출 사기의 주제는 개인 일 수 있습니다.

이 사건에서 Huaye Petrochemical은 무료 슬롯 증명서의 서약을 사용하여 Jimin의 신뢰할만한 회사 인감을 위조하여 대출을 사기로 삼았습니다. Huaye Petrochemical은 불법 소유의 목적을 가지고 있음을 알 수 있습니다. 그러나 대출 사기 범죄의 대상은 개인 일 수 있습니다. 그 후, Huaye Petrochemical은 대출 사기에 대해 범죄 적으로 책임을 질 가능성이 더 높습니다.

사건의 세부 사항을 살펴 보겠습니다. 2021 년 3 월 Wuxi Fangsheng 회계 회사가 Jimin Kexin의 자회사 인 Shanhe Pharmaceutical의 감사를 실시했을 때, Bohai Bank의 Nanjing 지점에서 1,100 억 무료 슬롯에 대한 문의 서한을 발표했습니다. Bohai Bank는 문의 서한에서 사용에 대한 동결, 보증 또는 기타 제한이 없다고 대답했습니다.

Bohai Bank의 문의 서한에 대한 답변이 허위 인 경우 Bohai Bank와 관련 직원은 불법적으로 재무 메모를 발행 한 것으로 의심됩니다. 금융 노트의 불법 발행은 은행 또는 기타 금융 기관 및 해당 직원이 신용장 또는 기타 보증서, 청구서, 무료 슬롯 증명서 및 신용 증명서를 규정 위반하여 다른 사람에게 발행한다는 것을 의미합니다.

무료 슬롯 Bank가 답변 한 문의 서한은 Shanhe Pharmaceutical의 자금 지원 상황을 반영하고 감사 초안으로 감사 보고서의 일부가되어 Shanhe Pharmaceutical의 신뢰성을 증명합니다. 따라서 문의 서한은 신용 증명으로 인식 될 수 있습니다.

"공공 안보 기관의 관할권에 따른 형사 사건의 기소 표준에 대한 규정 (ii)", 은행 또는 기타 금융 기관 및 그 직원의 규정 및 발행 신용 또는 기타 보증서, 무료 슬롯 증명서 및 신용 증명서에 대한 규정 및 발행 서신을 위반하는 경우에 따르면 "13889_13994 |"공공 안보 기관 (ii) ", 기타 금융 기관 및 직원의 규정에 대한 규정에 대한 규정 44 조에 따르면, 금액은 다른 사람에 대한 규정 및 기타 신용 증명서를 위반하고 있으며, 수백만의 경우, 그리고 그 금액은 백만 건입니다. 기소.

이 시점에서 Bohai Bank의 난징 지점, 직접 책임있는 감독관 및 기타 직접 책임있는 사람은 불법적으로 재정 노트를 발행 할 것으로 의심됩니다. 이 경우 매우 많은 금액으로 인해 무료 슬롯은 엄청난 벌금에 처할 수 있으며 관련 직원은 5 년 이상의 고정 기간 징역에 직면 할 수 있습니다.

회계 회사의 관점에서, Wuxi Fangsheng 회계 회사는 무료 슬롯 Bank가 발행 한 문의 서한이 허위라는 것을 알고 있지만 여전히 감사 보고서를 실제 데이터로 발행한다는 사실을 알고 있다면 Fangsheng 회계 회사 및 그 직원은 허위 문서를 제공하는 것으로 의심됩니다 (제 229 조, 문법 1). 관련 감사인의 무책임성으로 인해 발행 된 감사 보고서가 심각하게 부정확 한 경우 심각한 결과를 초래하는 경우 Fangsheng 회계 회사와 그 직원은 심각한 부정확 한 문서를 발행하는 것으로 의심 될 수 있습니다 (제 229 조, 형법 3 항).

무료 슬롯 제 229 조

현재 사건의 전반적인 프레임 워크는 Jimin Company가 무료 슬롯이 다른 사람들에게 대출을 맹세하는 데 사용되었음을 발견했다는 것입니다.

은행 직원이 "서약 보증이 무료 슬롯 단위와 통신하지 않는다"고 말하면, 일부 직원은 임의로 고객 자금을 잘못 사용했을 수 있지만 언론이보고 한 세부 사항은 자금 오용 범죄를 충족시키지 못합니다. 직원이 실제로 은행의 자발적 보고서에 따르면 (최근 은행의 자발적 보고서에 따르면) 은행이 은행을 불법적으로 타사 보증으로 불법적으로 잘못 부적절하게하는 경우, 직원들은 나중에 해당 혜택을받는 경우 금융 기관 직원의 오용 범죄를 구성 할 수 있으며 감옥에서 7 년 이상 선고 될 수 있습니다. (중화 인민 공화국 형법 제 185 조)

직원 의이 부분에 위의 상황이 없지만 다른 불법적이고 무료 슬롯 행위가 있고 다른 무료 슬롯를 구성하는 경우 자금의 잘못된 적용은 다른 무료 슬롯의 무료 슬롯의 일부가 될 수 있으며 더 이상 개별적으로 또는 함께 처벌되지 않을 것입니다.

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Jimin Trust Group은 10 월 24 일 WeChat 공식 계정에 여러 레코드를 발표 한 후 자회사 Wuxi Jiyu Shanhe Pharmaceutical Co., Ltd. (이하 "Shanhe Pharmaceutical") 및 제휴 파티 Nanjing Pharmaceutical Co., Ltd. (이하 "Hang Seng Pharmaceutical"이라고하는 이하)는 Bohai Bank의 난징 지점에 28 억 위안의 무료 슬롯을 받았지만, 그것을 알지 못하고 타사 회사에 대출을 보장하지 않고 오용되었습니다.

Jimin Trust Group은 8 월 24 일 Bohai Bank의 난징 지점에 서면 통지서를 공식적으로 전달했다고 밝혔다. 보하이 은행의 난징 지점을 담당하는 많은 사람들에게 명확하게 알리는 많은 사람들을 알렸다. 무료 슬롯의 증명서를 입금 증명서로 전환 한 적이 없으며, 다른 사람들을위한 모든 서약을 필요로하지 않았다. 그룹의 무료 슬롯 중에서 불법 공제 및 기타 불법 작전을 수행하지 않아야합니다.

위의 세부 사항에서, 우리는 무료 슬롯 Bank의 Nanjing 지점이 신탁 의무를 위반하고 고객 자금 또는 기타 위탁 또는 신탁 재산을 승인없이 사용했을 수 있음을 알 수 있습니다. 그러므로이 행동은 반역에 의해 위탁 재산의 사용에 관여하는 것으로 의심됩니다.

무료 슬롯 제 185 조

또한, "공공 안보 기관의 관할하에있는 무료 슬롯 사건에 대한 대법원 사건에 ​​관한 최고 인민 감독관과 공공 안보부 규정 (ii)의 40 조.

이에 따르면, 위에서 언급 한 관련 법률 및 규정에 따르면,이 경우에 관련된 범죄의 양과 함께 무료 슬롯 Bank의 난징 지점과 직접 책임있는 감독관 및 기타 직접적인 책임있는 사람은 3 년 이상, 10 년이 넘지 않고 징역형을 선고받을 것입니다.

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이 논의에서, 우리는 Bohai Bank의 28 억 무료 슬롯 서약 사건에 대한 논의를 수행했으며, 은행, 감사 기관, 대출 기관 및 기타 기관 및 관련 인력이 의심 될 수있는 범죄 문제에 대한 논의를 수행했습니다. 직원, 비 국가 직원의 뇌물 수수, 자금 오용, 기업 봉인 위조, 사기, 거짓 증거 문서 제공 및 재무 메모 발행, 금융 메모의 단조 및 변경 및 재무 바우처 등의 사기 범죄 등 3 년 미만에서 생활 투옥에 이르기까지 다양합니다.

이 사건에 대해, 우리는 Bohai Bank가 국립 무료 슬롯이 아니라는 것을 기쁘게 생각합니다. 그렇지 않으면 전체 사회에 미치는 부작용은 헤아릴 수 없습니다. 우리는 습관적으로 무료 슬롯이 금융 기관들 사이에서 가장 효과적인 위험 통제라고 생각하지만, 그러한 불안한 사건이 가장 안전한 곳에서 발생했다고 기대하지는 않았습니다.

이 사건이 무료 슬롯 및 기타 금융 기관의 관심을 끌고 모든 측면에서 형사 준수 거버넌스를 수행하며 기업 지배 구조 작업의 초점에 대한 범죄 준수를 포함하기를 바랍니다.

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