문제가 발생한 문제 :

금융 바카라 무료 회사가 상업적 요소화 사업에 참여할 수 있는지 여부는 항상 금융 바카라 무료 산업 및 상업적 요인 업계에 대해 특히 우려하고 있습니다. 법적 위험이 있는지 여부는 종종 금융 바카라 무료 회사의 고위 임원들이 기업법에 대해 우려하고 직면 해야하는 문제입니다. 2021 년의 첫 번째 사례는 금융 바카라 무료 산업 및 상업적 요인 사업에 대한 사법 지원이 어느 정도 나타나는가?금융 바카라 무료 회사와 상업적 요소 사업의 준수를 어떻게 파악해야합니까? 이 기사는 이에 대해 논의하고 생각하고 미래의 비즈니스 준수 양식을 기대합니다.

1. 금융 바카라 무료 회사 및 상업적 요인 사업의 인정과 관련된 2020 년 사법 사건 검토 :

(i) 주요 비즈니스와 관련된 상업적 요인 바카라 무료으로 결정

사례 1

바카라 무료 이름 :Guangdong Yueke Financial Leasing 바카라 무료., Ltd., Xiamen Siqi Trading 바카라 무료., Ltd. 및 Fujian Haixi Zhongke 바카라 무료nstruction 바카라 무료., Ltd.

치안 판사 :Tianhe District People 's 바카라 무료urt of Guangzhou City, 광동성

바카라 무료 날짜 :2020 년 4 월 9 일

바카라 무료 요약 :이 경우 원고와 피고인 SIQI 회사 간의 분쟁의 초점은 "recours와의 국내 팩터 계약"과 요인 관계가 사실인지에 관한 것입니다. 우선, "Recours와의 국내 팩터 계약"및 "채권 이체 통지 수령"및 기타 거래 문서에는 피고인 SIQI 회사의 공식 인감과 법률 대리인의 서명이 찍혀 있습니다. 원고는 현장 서명의 사진을 추가로 제공했는데, 이는 위의 문서 증거의 진위를 증명하기에 충분합니다. 피고인 SIQI Company는 법적 대리인이 사전 팩토링 사업을위한 서명 된 보충 자료가 실수로 믿었지만, 비즈니스 운영자로서 법적 대리인은 평범한 사람들보다 풍부한 비즈니스 경험과 더 강력한 위험 예방 감각을 가져야하며 서명하기 전에 계약서를주의 깊게 읽지 않는 것은 불가능합니다. 동시에, 계약 번호의 차이와 두 "의 국내 팩터 계약 계약 계약 계약"의 차이를 제외하고, 채권에 해당하는 기본 거래 계약도 완전히 일치하지 않으므로 상식적으로 혼동하기가 어렵습니다. 이것으로부터 피고인 SIQI 회사의 위의 의견은 허용되지 않는다는 것을 알 수 있습니다. 둘째, 피고인 Siqi Company는 피고가 제기 한 채권 청구의 진위에 의문을 제기했습니다. 첫째, 회사는 "구매 및 판매 계약"에 따른 상품에 대한 지불금이 실제로 지불되었다고 생각하지만 지불금이 지불되었다는 증거를 제공하지 않았습니다. 계약은 "창고 수락 지불"과 지불에 대한 송장이 발행되었고 상품이 미수금이 존재하지 않도록 배달되었다고 규정하고 있기 때문입니다. 둘째, 회사는 기본 거래 관계의 존재를 인식 할뿐만 아니라 "계정 채권 양도 통지"에 대해 공식 인감과 법률 담당자의 서명을 찍었습니다. 이제 미수금 계정의 존재를 거부하는데, 이는 분명히 일치하지 않습니다. 셋째, 회사가 원고가 지불 한 팩토링 파이낸싱을받은 후, 요인 사업이 사실이 아니라고 믿는다면 원고와 함께 확인하고 원고에게 돈을 반환해야하지만 피고인 징케 회사에게 돈을 지불합니다. 피고 Zhongke Company가 피고인 SIQI Company에게 지불금을 지불 한 경우에도 물러나려면이 경우 미수금이 존재하지 않습니다. 피고인 Siqi Company와 Zhongke Company는 원고에 대한 정보를 증명할 증거가 없다면 사기를 구성 하고이 경우에는 계약 관계의 수립 및 효과에 영향을 미치지 않는 원고를 요인 바카라 무료 바카라 무료의 원고를 사기 위해 서로 충돌했습니다.이 경우 팩터링 바카라 무료 관계가 확립되고 합법적이고 유효합니다.

Case II

바카라 무료 이름 :Longsheng (중국) Finance Leasing Co., Ltd., Ningbo Deli Machinery Co., Ltd., Zhou Deqing 및 기타와 같은 대출 계약 분쟁에 바카라 무료 최초의 민사 판결

치안 판사 :Ninghai 바카라 무료unty Zhejiang Province의 인민 법원

바카라 무료 날짜 :2020 년 6 월 2 일

바카라 무료 요약 :이 법원은 원고와 피고간에 서명 된 "상업적 요소 계약", "상업적 요소 보증 계약"및 "상업적 요소 계약 계약 보충 계약"이 양 당사자의 의도의 진정한 표현이라고 생각합니다. 내용은 합법적이며 법률 및 행정 규정의 필수 조항을 위반하지 않으며 합법적이고 유효합니다. 모든 당사자는 합의 된대로 의무를 완전히 이행해야합니다. 피고는 양 당사자 간의 법적 관계가 요인과 실제로 대출이라고 생각하지만, 두 당사자가 서명 한 계약에 따르면 상업적 요인 계약 계약은 상업적 요인 계약 계약임을 알 수 있습니다. 피고인 Ningbo Deli Machinery Co., Ltd., Nanning Juguixiang Mechanical and Electrical Equipment Co., Ltd., Pingshun County Shengda Xinlong Building Materials Co., Ltd. 및 Hubei Jiuqu Construction Co., Ltd., Ltfod에 제공된 상업적 요소를 제공하는 것 사이의 피고인 Ningbo Deli Machinery Co., Ltd., Ltd., Ltd. Deli Machinery Co., Ltd. 및 계약에 따라 바카라 무료 자금을 발행했습니다. 이 법원은 원고가 합리적인 신중한 의무를 이행했다고 생각합니다.이 경우 팩터링 바카라 무료 관계가 확립되고 합법적이고 유효합니다.

(ii) 민간 대출로 결정

사례 1

심판 이름 :중국 건설 사이의 민간 대출 분쟁의 두 번째 사례에 바카라 무료 민사 판결 6 번째 Bureau Third Construction Engineering Co., Ltd. 및 Tongguan Financial Leasing (Shanghai) Co., Ltd.

치안 판사 :상하이 상위 인민 법원

바카라 무료 날짜 :2020 년 2 월 12 일

판단 요약 : Tongguan Company와 China Construction Sixth Bureau Third Company는 재무 바카라 무료 비즈니스 거래, 즉 Tongguan Company와 China Construction Sixth Bureau Third Company는 Tongguan Company의 주요 사업과 관련이없는 인수 비즈니스를 수행했습니다. 이 거래는 Tongguan Company의 프랜차이즈의 범위를 초과했습니다. 상업적 요소화 사업을 운영하려면 해당 관리 라이센스를 얻어야합니다. Tongguan Company는이 경우 자금 조달 거래를 고려하기위한 운영 자격이 없으므로 첫 번째 법원은 두 당사자 간의 요인 금융 관계가 지원되지 않는다는 주장을지지하지 않습니다. Tongguan Company는 실제로 China Construction Sixth Bureau 및 Third Company에 금융 서비스를 제공했다는 점을 감안할 때 금융 규제 당국이 승인 한 대출 사업에 종사하는 금융 기관이 아닙니다.첫 번째 사례 법원은 Tongguan Company와 China Construction Sixth Bureau와 세 번째 바카라 무료 간의 자금 조달 관계의 성격이 민간 대출에 속한다고 판단했습니다. 두 번째 사례 법원은 다음과 같이 보유했습니다.Tongguan Company는 China Construction Sixth Bureau 3 Company와 "Recourse Factoring Contract"에 서명했지만, Tongguan Company는 실제로 중국 건설 6 차 Bureau 3 Company, China Construction 6 Bureau 3 Company가 금융 기금을 수집하고 일부 상환 의무를 충족 시켰다는 점을 고려하여 재무 바카라 무료와 관련된 공동 비즈니스 팩터링 사업의 범위를 초과했습니다. 또한 Tongguan Company는 금융 규제 당국이 승인 한 대출 사업에 종사하는 금융 기관이 아닙니다.첫 번째 인스턴스 판결에 따르면 Tongguan 바카라 무료와 China Construction Sixth Bureau와 China Construction Sixth Bureau 사이에는 부적절한 법적 관계가 없다는 것을 발견 했으며이 법원은이를지지합니다.

사례 II

바카라 무료 이름 :China Huayin Financial Leasing (Shenzhen) 바카라 무료., Ltd. 및 Shanghai Youpake Enterprise Development 바카라 무료., Ltd. 및 Li Jing

치안 판사 법원 :광동성 Shenzhen Qianhai 협력 구역 인민 법원

심판 날짜 :2020 년 3 월 17 일

바카라 무료 요약 :주제로부터, 사업을 요소화하는 요인 팩터 에이전트는 국가 규정에 따라 팩토링 사업을 수행하고 관련 부서의 승인을받을 수있는 상업 은행 또는 상업용 요인 회사 여야합니다. 이 경우 원고는 금융 바카라 무료 회사이며, 그의 비즈니스 라이센스의 비즈니스 범위에는 "주요 사업과 관련된 상업적 요소 금융 (비은행 금융)에 동시에 참여한 것"이 포함됩니다. 구체적으로, 금융 바카라 무료 회사가 취득 할 수있는 채권에 대한 기본 계약은 사업을 위해 수행 한 바카라 무료 부동산, 즉 미수금의 채권자 및 채무자가 비즈니스를 위해 수행 한 고객에게 속해야합니다. 실제로, 많은 금융 바카라 무료 회사는 게임 직전을 수행하고 자체 바카라 무료 부동산 및 바카라 무료 고객과 관련이없는 많은 상업적 요소 비즈니스를 수행합니다.

구체적 으로이 경우,이 경우에, 확인 된 사실에 근거하여, 원고는 피고와의 다른 재무 바카라 무료 또는 바카라 무료 사업을 가지고 있지 않았으며, 이는 "중국의 전반적인 계획을 발행하는 것에 대한 국가 협의회 (Shanghai) 파일럿 프리 트레이드 존 (Shanghai)) (GUOFA) No. 378)을 준수하지 않는다. 비즈니스 ", 즉 위에서 언급 한 비즈니스는 바카라 무료 부동산 및 바카라 무료 고객과 관련된 비즈니스입니다. 따라서 원고는 피고와의 재정적 바카라 무료 또는 바카라 무료 사업을 수립하지 않고 피고와의 사업을 수행하지 않아야합니다. 원고와 피고는 범위를 넘어서 인수 사업을 수행해야합니다.

2. 금융 바카라 무료 회사 및 상업용 요인 사업의 준수를 파악하는 방법은 무엇입니까?

(i) 금융 바카라 무료 기업이 상업적 요인화 사업에 참여할 수있는 정책 기반

2013 년 9 월 27 일, 국영 협의회는 "중국 (상하이)의 전반적인 계획 발행에 대한 통지 (Guofa [2013] No. 38)를 발표했습니다. 금융 서비스 분야의 첫 번째 부분은 "중국 (Shanghai) 파일럿 자유 무역 구역의 서비스 산업 개시 확장을위한 조치"에 규정되어 있으며, 재무 바카라 무료의 개방 조치에는 "금융 바카라 무료 회사가 주요 사업과 관련된 상업적 요소 사업에 참여할 수 있도록"포함됩니다.

2015 년 1 월 29 일, 국영 협의회는 "중국 (Shanghai) 파일럿 자유 무역 구역의 파일럿 경험을 촉진하는 데 대한 통지를 발표했습니다 (Guofa [2014] No. 65) 및 전국적으로 재무 바카라 무료 기업이 상업적 비즈니스와 관련된 비즈니스에 참여할 수있는 전국의 개혁을 제안했습니다. 이 통지는 재무 바카라 무료 회사를 경험으로 모든 지역으로 홍보하고 "금융 바카라 무료 산업의 발전을 가속화하는 것에 대한 의견 안내"(Guobanfa [2015] No. 68)에 대한이 프로모션 경험을 썼습니다.

"주요 사업과 관련된 상업적 요인 사업"의 구체적인 정의에 대해, "중국 (Shanghai)의 상업적 요인 비즈니스 관리를위한 중간 조치 조종사 자유 무역 구역 (Shanghai) 자유 무역 관리 [2014] No. 26)의 제 5 조는 관련 설명을 제공 할 수 있습니다. 바카라 무료 부동산 및 바카라 무료 고객과 관련하여. "

(ii) 주목할만한 가치가 바카라 무료 : 별도의 운영의 전반적인 규제 추세와 분류 된 감독의 구현

중국 은행 및 보험 규제위원회가 재무 바카라 무료를 인수 한 이후, 혼합 운영을 금지하고 분류 된 감독을 이행하는 규제 경향이있었습니다. 2020 년 5 월 26 일, 중국 은행 및 보험 규제위원회는 금융 바카라 무료 회사의 비즈니스 범위 제 5 조에 따르면 "금융 바카라 무료 회사는"주요 사업과 관련된 상업적 요소에 참여할 수있다 "고 더 이상 언급하지 않았다. 규제 당국의 진술에 따르면, 금융 바카라 무료 회사가 상업적 요소화 사업에 참여할 수있는 공간이 향후 더 좁아 질 수 있습니다.

2020 년 5 월 28 일에 공식적으로 공표 된 중화 인민 공화국의 민법은 특히 팩토링 계약을 규정하고 있으며, 이는 부서 운영을 바카라 무료하고 인수하는 요인 이데올로기를 반영합니다.

(iii) "주요 비즈니스와 관련된 상업적 요소 바카라 무료"

이 기사의 전제는 바카라 무료 회사가 상업적 요인 비즈니스에 참여했으며 관련 사전 승인 또는 비즈니스 범위가 증가했다는 것입니다. 예를 들어, 2016 년 7 월, "Tianjin Municipal Commerce Commission과 Tianjin Municipal Market Supervision Commission의 통지는 금융 바카라 무료 기업 사업과 관련된 문제에 대한 문제"를 규정하고 있습니다. "1. 국내 재무 바카라 무료 기업은 산업 접근없이 주요 사업과 관련된 상업적 요소를 신청할 수 있으며 시장 감독 부서는 추가 품목을 직접 처리 할 것입니다. 기업은 또한 주요 비즈니스와 관련된 상업적 요소 비즈니스에 참여하고 현재 규정에 따라 승인 (레코드) 절차를 수행합니다. "

금융 바카라 무료 회사가 상업적 요소 사업에 참여하는 용어는 상하이에서 처음 시작된 후 모든 지역으로 승진했습니다. 중간 중국 (Shanghai) 파일럿 자유 무역 구역의 상업용 요인 사업 관리를위한 임시 조치는 "주요 사업과 관련된 상업적 요소, 즉 위에서 언급 한 비즈니스, 즉 바카라 무료 부동산 및 바카라 무료 고객과 관련된 상기 비즈니스"라고 규정하고 있습니다. 이 조항은 현재 인수 비즈니스에 대한 가장 명확하고 명확한 정의입니다.

즉, 앞서 언급 한 Shenzhen Qianhai District의 법원은 재무 바카라 무료 회사가 취득한 고객의 채권이 금융 바카라 무료 회사가 수행 한 바카라 무료 부동산과 관련이 있다고 판단한 것으로 판명되거나 금융 바카라 무료 회사의 바카라 무료 고객이 될 것이라고 판결했다. 구체적으로, 금융 바카라 무료 회사가 취득 할 수있는 채권에 대한 기본 계약은 사업 및 미수금 계정을 수행하는 바카라 무료 부동산과 관련이 있으며, 채권자 및 채무자는 사업을 수행하는 고객이어야합니다. 그러나 실제 운영에서 일부 금융 바카라 무료 회사는 또한 매우 많이 가져온 관계 나 관련없는 관계를 사용하여 인수 비즈니스를 수행하는 데 많은 방법을 개발했습니다. 예를 들어, 수십만 위안의 사업을 고려하는 동안, 법적 위험을 명확히하는 것은 불가능하기 때문에 규정 준수 검토를 수행 할 때 수십만 위안의 자금 조달 바카라 무료 사업은 종종 매우 얽혀 있습니다.

실제로 법이나 규제의 종류에 관계없이 모든 세부 사항을 규정하는 것은 불가능합니다. 금융 바카라 무료 회사와 고객간에 수행 된 인수 비즈니스가 법적 비즈니스 범위에 속하는지 여부는 특정 상황에 따라 자세히 분석해야합니다. 이 사건이 점점 통일되고 있다는 전제로, 법원은 여전히 ​​그러한 분쟁에서 재량을 행사할 여지가 있습니다.

3. 저자는 다음과 같이 제안합니다. 트렌드를 따르고 혼합 운영 및 단일 팩토링 바카라 무료를 피하여 안전하고 준수하는 솔루션을 만들 수 있습니다.

위에서 언급 한 정책 및 법률의 주요 변화 외에도, 요인 산업의 발전을 지원하고 규제하는 국가의 태도는 점점 더 분명 해지고 있습니다. 2020 년 9 월 1 일, 국영 협의회의 "중소 기업에 대한 자금 지불 보장에 관한 규정"이 시행되기 시작했다. 규정 된 주요 요점 중 하나 : 중소 기업이 미수금 계정으로 자금 조달을 보장하는 경우, 정부 기관, 공공 기관 및 대기업은 중소 기업의 소규모 및 중소 기업의 권리 확인 및 지원 자금 조달 일로부터 30 일 이내에 채권자 -Debtor 관계를 확인해야합니다. 이는 이전의 공통 "비밀 인자 조정"에서 "공개 인수"로의 전환이 확실한 법적 근거를 가지고 있으며, 인수 비즈니스의 주요 권리 확인에 장애가 발생하며, 팩터링 비즈니스 개발을 크게 촉진 할 것으로 예상됩니다. 표준화 된 관리의 관점에서, 최신 규제 트렌드는 2021 년 1 월 4 일 현재 10 개 주 (도시)가 상업용 요인 바카라 무료의 감독 목록의 첫 번째 배치, 총 249.

연초의 첫 번째 요인 계약 계약 분쟁 사례는 원래의 성격으로 재무를 반환하고 바카라 무료하는 전반적인 추세에 따라 극동 국제 바카라 무료 회사의 팩토링 사업의 정당성을지지했지만, 금융 바카라 무료 회사가 상업적인 요인화 사업에 참여할 수있는 공간은 불가피하게 좁아 질 것입니다. 2020 년, 아이 톤 헨 xin, 극동 홍스 신, 핑 앤 바카라 무료 및 Zhongli International과 같은 상업용 바카라 무료 회사는 사전에 준비되어 상업용 요인 회사를 설립했습니다. 현재 정부와 중국 은행 및 보험 규제위원회는 금융 바카라 무료 기업이 주요 사업으로 돌아가서 금융 바카라 무료 회사가 혼합 운영을 운영하는 것을 방지하고 일부 금융 바카라 무료 회사의 주요 비즈니스 개발의 개발 추세를 피하고 있습니다.

요약하자면, 현재 비즈니스를 고려하는 금융 바카라 무료 회사는 현재 사업을 고려하고, 전반적인 규제 상황에 적응하고, 주요 비즈니스 개발에 집중하며, 전환 기간 동안 비즈니스 구조를 적극적으로 조정하여 규제 요구 사항을 충족하는 것이 좋습니다. 인수 비즈니스가 많은 비율을 차지하고 비즈니스 개발 전망이 명확하다면, 자체 비즈니스 규모의 비율은 가능한 한 빨리 결정하거나 장기적인 방법 인 팩토링 회사로 직접 변형되어야합니다.

Southwest University of Political Science and Law의 Shanghai Randy Law Firm의 파트너 인 Southwest University of Political Science and Law Firm은 법률 규정 준수 부서의 총괄 책임자 및 잘 알려진 금융 바카라 무료 회사 및 상업용 요인 회사의 자산 관리 부서의 국가 공무원으로 재직했습니다.

전문 분야는 재무 바카라 무료 및 공급망 금융, 금융 및 자본 시장, 민사 및 상업 분쟁 해결입니다.

2008 년에 변호사 실무를 시작한 이래 회사 운영, 부동산 바카라 무료, 투자 및 바카라 무료 합병 및 인수와 같은 국내 및 외국 비즈니스에 익숙해졌으며 다양한 상업 소송 및 중재 기관 및 다양한 계약.

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